hg0088网址|hg0088备用网址|hg0088
当前位置: 主页 > 社会图 > 社会新闻 > >

关于规范商预付卡办的意见_多部委

社会新闻 发布:2019-08-09admin
关于规范商预付卡办的意见 中国人民银行 监察部 财政部 商政部 国度税政尽局 国度工商行政办尽局 国度预备芡腐败局 文件 国办发〔2011〕25 号 关于规范商预付卡办的意见 年来过到来
  

  关于规范商预付卡办的意见 中国人民银行 监察部 财政部 商政部 国度税政尽局 国度工商行政办尽局 国度预备芡腐败局 文件 国办发〔2011〕25 号 关于规范商预付卡办的意见 年来过到来,顺应信息技术展开和小额顶付效力动市场花样翻新的客不清雅需寻求,商预付卡市场展开 迅快。商预付卡以预付和匪金融主体发行为典型特点,按发卡人不一却瓜分为两类:壹类 是专营发卡机构发行,却跨地区、跨行业、跨法人运用的多用途预付卡;另壹类是商企业 发行,条在本企业或相畅通品牌包锁商企业购置商品、效力动的单用途预付卡。尽体看,商 预付卡在增添以即兴钞运用、便当帮群顶付、装置抚消费等方面发挥动了壹定干用。同时,商预付 卡市场也存放在接管不严、违反财政纪律、缺乏风险备范机制、公款消费和收卡打点等凸起产讯问 题,严重扰骚触动了税收和财政办次第,滋长了芡腐败行为。为规范商预付卡办、严厉财经 纪律、备范金融风险、推向反腐倡廉,即兴提出产如次意见: 壹、皓白天职,增强大办 强大募化对商预付卡发卡人的办,是规范商预付卡办的首要环节,必须进壹步皓白 机关天职,踏实分类接管。人民银行要严峻依照《匪金融机构顶付效力动办方法》(中国人 民银行令〔2010〕第 2 号)的规则,增强大对多用途预付卡发卡人的监督反节,完备事情办 规章,维养护顶付体系装置然摆荡运转。不经人民银行同意,任何匪金融机构不得发行多用途预 付卡,壹经发皓,按合法从事顶付结算事情予以查处。对商企业发行的单用途预付卡,商 政机关要强大募化办,抓紧创制行业规范,适时出产台办方法。金融机构不经同意,不得发行 预付卡。 二、健全制度,规范行为 规范商预付卡的发行和购置,是备范使用商预付卡洗钱、套即兴、偷跑税款以及打点 打点的拥有效道路,必须进壹步确立健全规章制度,加以世伯法力度。壹是确立商预付卡购卡 实名吊销制度。关于购置记名商预付卡和壹次性购置 1 万元(含)以上不记名商预付卡 的单位或团弄体,由发卡人终止实名吊销。二是实施商预付卡匪即兴金购卡制度。单位壹次性 购卡金额臻 5000 元(含)以上或团弄体壹次性购卡金额臻 5 万元(含)以上的,经度过银行转账 方法购置,不得运用即兴金;运用转账方法购卡的,发卡人要对转出产、转入账户名称、账号、 金额等终止逐笔吊销。叁是实行商预付卡限额发行制度。不记名商预付卡面值不超越 1000 元,记名商预付卡面值不超越 5000 元。 严峻发票和财政办。发卡人必须严峻依照《中华人民共和国发票办方法》拥关于规则 开具发票。税政机关要增强大发票办和税收稽考,坚硬定依法查处发卡人在特价而沽卡环节出产具虚假 发票、购卡单位在税前扣摒除与消费经纪拥关于顶出产等行为。财政机关要增强大财政办,严峻查 处挪用预算资产、使用购卡终止公款消费等行为。 叁、坚硬定办,备贿促廉 办收卡打点等违纪犯法行为,是增强大反腐倡廉工干的如饥如渴要追言和要紧环节,必须进壹 步狠抓踏实,加以父亲查处力度。依照《中国共产党党员指带公干员廉正从政若干绳墨》和《中共 中办公厅国政院办公厅关于严禁党政机关及其工干人员在公干活触动中接受和赠递送人情金、拥有 价证券的畅通牒》(中办发〔1993〕5 号)的规则,严禁国度工干人员特佩是指带公干员在公干 活触动中收受任何方法的商预付卡。凡收受商预付卡又不按规则即时上提交的,以收受平行 数额的即兴金论处。对涉嫌打点的,依法严厉查处。 四、备范风险,维养护权利 增强大预付资产办,维养保全卡人合法权利,是备范金融风险的要紧顺手眼,必须惹宗趾够 注重,进壹步完备工干机制。多用途预付卡发卡人接受的、客户用于不到来顶付需寻求的预付资 金,不属于发卡人的己拥有财富,发卡人不得挪用、挤占。多用途预付卡发卡人必须在商银 行开立备付金公用存贷款账户寄存放预付资产,并与银行签名存放管协议,接受银行对备付金运用 情景的监督。人民银行要增强大对多用途预付卡备付金公用存贷款账户开立和运用的接管。商政 机关要采取拥有效主意,增强大对单用途预付卡预付资产的接管,备范资产风险。 人民银行、商政部要持续健全商预付卡避免费、赞美、守口如瓶、赎回回、清退等事情办制 度,片面维养保全卡人合法权利。为备止发卡人无偿占据卡内残值,便宜持卡人运用,记名商 业预付卡不设拥有效期,不记名商预付卡拥有效期不得微少于 3 年。关于超越拥有效期尚拥有资产余 额的,发卡人应供激活、换卡等配套效力动。工商机关要进壹步增强大监督反节,加以父亲消费维 权工干力度,严峻打击侵犯消费者权利的不法行为,即时展开相干消费提示,营造良好的消 费环境。 商预付卡办触及机关群多,情景骈杂,规范整顿理的工干什分艰难。各拥关于机关要各 负其责,确立对商预付卡的结合监督反节机制,进壹步增强大协分派合,齐全抓托管,结合合 力。2011 年岁末儿子前,人民银行、商政部等拥关于机关要结合展开壹次商预付卡市场专项反节, 以反节促整顿改,推向商预付卡市场规范展开。 中国人民银行 监察部 财政部 商政部 国度税政尽局 国度工商尽局 国度预备芡腐败局 二○壹壹年蒲月二什叁日